par Michel Pesci | 19 Juin 2023 | Revue de presse
Temps de lecture estimé : 2 min
- Protéger l’épargne pour tous : les acteurs de la Place financière française réunis pour mieux adapter la Retail Investment Strategy
Protéger l’épargne pour tous : les acteurs de la Place financière française réunis pour mieux adapter la Retail Investment Strategy.
>>Le site de l’AFG du 5 juin 2023
- Le bon combo des marchés
L’investisseur a un bon présentiment. Il semblerait que les conditions favorables à une hausse durable des marchés prennent forme.
>>La Tribune du 13 juin 2023
- L’inflation américaine fait baisser les taux et monter les actions
Les prix ont plus ralenti que prévu en mai aux Etats-Unis. La probabilité de voir la Fed durcir sa politique monétaire diminue à court comme à moyen terme.
>> Le site de l’Agefi du 13 juin 2023
- Edenred : une belle valeur de croissance entre dans l’indice Cac 40
Le 19 juin, l’entreprise de services Edenred, spécialisée dans les titres prépayés, va faire son entrée dans l’indice phare de la Bourse de Paris.
>> Le site du particulier.lefigaro du 14 juin 2023
- En 2022, l’épargne solidaire a augmenté de 7,4% et marque le pas
L’épargne solidaire représente 26,3 milliards d’euros d’encours, selon une étude publiée par le quotidien La Croix et l’association Fair.
>>La Tribune du 14 juin 2023
- «La fin du Pinel est une aubaine!»
Ancien journaliste spécialisé dans le logement et la politique de la ville pendant 15 ans, Cyrille Poy a lancé LesCityZens en 2015.
>> Le site de l’Agefi du 14 juin 2023
- L’OEE publie la seconde mise à jour de son indice de performance de l’épargne financière des ménages français
L’Observatoire de l’Epargne Européenne (OEE), dont la mission est de promouvoir la recherche sur l’épargne, publie la seconde mise à jour de son indice de performance de l’épargne financière des ménages français avec les données provisoires sur l’ensemble de l’année 2022.
>> Le site de l’AFG du 15 juin 2023
Auteur
Michel Pesci
Formateur à L’ESBanque du BTS au Master 2 et intervenant à l’université
par Michel Pesci | 6 Juin 2023 | Revue de presse
Temps de lecture estimé : 2 min
- Peut-on loger des actions non cotées dans un PEA ?
Il est possible d’investir dans l’univers du non-coté, titres de « private equity », dans le cadre d’un plan d’épargne en actions (PEA).
>>Le Monde du 21 mai 2023
- Warren Buffett, George Soros : sur quoi misent les « gourous de la Bourse » ?
Le journal « Handelsblatt » s’est penché sur la composition du portefeuille de quatre investisseurs stars à la fin du premier trimestre.
>>Les Echos du 24 mai 2023
- Les dividendes versés dans le monde au premier trimestre battent encore un record
La croissance s’est accélérée par rapport à 2022, tirée par les versements de dividendes exceptionnels.
>>Les Echos du 24 mai 2023
- Epargne : carton plein pour le plan d’épargne retraite
Bercy souligne que es objectifs de collecte sur le PER ont été plus que doublés en 2022.
>> La Tribune du 25 mai 2023
- L’épargne des ménages : faits et chiffres clés
Présentation du comportement d’épargne des Français et un focus sur la situation de l’épargne réglementée ainsi que sur les autres instruments d’épargne.
>>Le site de la FBF du 25 mai 2023
- Comprendre les principaux risques des fonds
Lorsque vous investissez dans un fonds, vous espérez obtenir de bonnes performances à long terme mais ce placement peut également comporter des risques.
>>Le site de l’AMF du 26 mai 2023
- PEA : le groupe de travail de l’AMF propose des pistes d’amélioration
Le décret qui modifie le COMOFI (D 214-22-1 et D 214-32-31) sur le sujet de l’iNAV (indicative NAV, valeur liquidative indicative) est paru au Journal Officiel le 5 mai et est applicable immédiatement.
>>Le site de l’AFG du 29 mai 2023
Auteur
Michel Pesci
Formateur à L’ESBanque du BTS au Master 2 et intervenant à l’université
par Michel Pesci | 24 Mai 2023 | Revue de presse
Temps de lecture estimé : 2 min
- Toutes les informations communiquées par un conseiller à un épargnant doivent être exactes, claires et non trompeuses
Les épargnants peuvent solliciter un conseil en investissements financiers auprès d’un professionnel habilité afin d’être guidés dans leurs choix de placements, en fonction de leurs objectifs et de leur profil d’investisseur.
>>Le site de l’AMF du 2 mai 2023
- L’Europe avance vers un format unique d’obligation verte
Baptiste Gelpi, associé au département financement du cabinet Reed Smith, présente le projet de «EU Green Bond» destiné à la création d’un cadre pour les obligations vertes européennes.
>>Le site de l’Agefi du 5 mai 2023
- Impôt sur la fortune immobilière : le PER compte-t-il ?
Les plans d’épargne-retraite font, dans certains cas, partie du patrimoine immobilier taxable à l’impôt sur la fortune immobilière, selon des modalités qui diffèrent en fonction des types de contrat.
>> Le Monde du 7 mai 2023
- Transmission de patrimoine : qui hérite ?
Si vous ne prenez aucune disposition pour préparer la transmission de votre patrimoine, vos biens seront partagés entre vos héritiers selon des règles bien précises prévues par le Code civil.
>> Les Echos du 11 mai 2023
- Rendement et risque des placements en actions
Investir en actions, c’est accepter un certain risque, mais c’est aussi, sur la durée, un potentiel de rendement intéressant. Quelques chiffres pour s’en convaincre.
>>Le site de l’AMF du 12 mai 2023
- La finance islamique protège l’Homme et préserve sa morale
La première obligation «sharia compatible» ne date pas d’hier. La toute première fut première fut émise sous l’Empire ottoman en 1775.
>> La Tribune du 12 mai 2023
- Transmission de patrimoine : quel sera le montant des droits de succession ?
Les droits de succession dépendent du lien de parenté existant entre la personne décédée et ses héritiers et légataires.
>> Les Echos du 12 mai 2023
- Quels sont les plus gros ETF pour investir en actions ?
Les trackers ou ETF qui permettent de répliquer la performance d’un indice boursier se sont multipliés ces dernières années.
>> Le site de l’Agefi du 4 mai 2023
Auteur
Michel Pesci
Formateur à L’ESBanque du BTS au Master 2 et intervenant à l’université
par Michel Pesci | 2 Mai 2023 | Revue de presse
Temps de lecture estimé : 2 min
- Le marché français des ETF continue de se démocratiser
Selon le baromètre annuel de Quantalys, le référencement et l’utilisation des ETF dans les produits d’épargne grand public augmentent significativement.
>>Le site de l’Agefi du 17 avril 2023
- Art Brussels, foire de découvertes
Le Salon bruxellois d’art contemporain confirme sa vocation dans le calendrier international des foires.
>>Les Echos du 20 avril 2023
- Les Français un peu plus actifs en Bourse en ce début d’année 2023
Le nombre d’investisseurs particuliers actifs en bourse est reparti à la hausse au premier trimestre, dans un contexte de remontée des marchés actions.
>> La Tribune du 20 avril 2023
- Impôts 2023 : comment bien déclarer ses cryptos et NFT et éviter l’amende de 10.000 euros
Les cryptomonnaies, comme le bitcoin et les altcoins, ainsi que les NFT sont des actifs imposables, aux modalités déclaratives et aux règles fiscales récentes, voire en cours de construction.
>>Les Echos du 20 avril 2023
- Nouvelle déclaration immobilière : les SCI sont-elles concernées ?
Les logements détenus par le biais d’une société civile immobilière doivent, comme les autres, être déclarés avant fin juin.
>>Le Monde du 23 avril 2023
- Le comité du label ISR s’engage dans une refonte ambitieuse
Avec plus de 1.200 fonds labellisés depuis sa création en 2016, le Label ISR est devenu un outil incontournable de la finance durable.
>>Le site gestiondefortune.com du 25 avril 2023
- PEA : le groupe de travail de l’AMF propose des pistes d’amélioration
L’Autorité des marchés financiers (AMF) rend public le rapport du groupe de travail de Place créé en septembre 2022 pour analyser les difficultés rencontrées par certains épargnants dans l’usage de leur plan d’épargne en actions (PEA).
>>Le site de l’AMF du 26 avril 2023
- Assurance-vie : les fonds euros ne sont plus un rempart contre l’inflation aux yeux des épargnants
Les supports en euros souffrent, d’une forte décollecte de 7 milliards d’euros en mars depuis le début de l’année.
>>La Tribune du 28 avril 2023
Auteur
Michel Pesci
Formateur à L’ESBanque du BTS au Master 2 et intervenant à l’université
par Michel Pesci | 17 Mar 2023 | Revue de presse
Temps de lecture estimé : 2 min
- Le partage des dividendes mondiaux de l’année 2022 bat un nouveau record
Au total, 1 560 milliards de dollars ont été reversés aux actionnaires, en partie grâce aux pétrogaziers. En France, TotalEnergies et LVMH ont été les plus gros distributeurs de dividendes.
>>Le Monde du 1er mars 2023
- L’assurance-vie à la traîne, toujours devancée par le Livret A
Si les dépôts sur les contrats d’assurance-vie ont excédé les retraits de 1,2 milliard d’euros en janvier, le produit d’épargne séduit de moins en moins.
>>La Tribune du 2 mars 2023
- Lettre de l’Observatoire de l’épargne de l’AMF – N°51- Mars 2023
La Lettre présente les principaux résultats de la campagne de visites mystère en agences bancaires conduites par l’AMF en 2022.
>> Le site de la revue Banque du 6 février 2023
- Le crowdfunding français franchit le cap des 2 milliards d’euros de collecte
L’immobilier tire la collecte en s’arrogeant les trois quarts des 2,3 milliards d’euros de flux en 2022.
>> Le site de l’AMF du 6 mars 2023
- Inflation : l’or tient-il vraiment son rang de valeur refuge ?
Actif tangible, ce placement constitue la meilleure des protections quand tout va mal, et joue notamment son rôle d’amortisseur durant les éventuelles tempêtes boursières.
>>Les Echos du 8 mars 2023
- L’AMF établit le portrait type des investisseurs et investisseuses actifs en 2022
Hommes, femmes : qui intervient en bourse, sur quel type de titres, dans quelle tranche d’âge ?
>> Le site de l’AMF du 8 mars 2023
- Assurance-vie : les taux de rendement 2022 remontent
Avaient-ils vraiment le choix ? Les acteurs de l’assurance vie ont très majoritairement relevé sensiblement les taux garantis de leurs fonds en euros.
>> Le site gestiondefortune.com du 9 mars 2023
- La FBF publie « L’année de la banque 2022 »
Le rapport annuel « L’année de la banque » revient sur les temps forts du secteur bancaire en 2022.
>> Le site de la FBF du 13 mars 2023
- Sociétés civiles de placement immobilier : la résilience, jusqu’où ?
Dans le contexte inflationniste qui dure depuis maintenant un an, la pierre-papier a jusqu’à présent bien tiré son épingle du jeu.
>> Les Echos du 14 mars 2023
- Credit Suisse essuie la pire chute de son histoire en Bourse et fait plonger les banques européennes
Happées par les difficultés de la banque helvétique, qui ravivent les craintes sur la stabilité financière, les Bourses européennes ont violemment rechuté.
>> Le Monde du 15 mars 2023
- La fin du purgatoire pour les foncières cotées ?
Sensibles à la hausse des taux, les foncières cotées ont connu en 2022 une « annus horribilis ».
>> Les Echos du 15 mars 2023
Auteur
Michel Pesci
Formateur à L’ESBanque du BTS au Master 2 et intervenant à l’université
par Michel Pesci | 4 Avr 2023 | Revue de presse
Temps de lecture estimé : 2 min
- Des Objectifs de développement durables inégalement suivis par les ETF
Sur les 17 objectifs définis par les Nations-Unis, ceux à dominante sociale sont très peu suivis.
>>Le site de l’Agefi du 15 mars 2023
- Conseil bancaire : comment se passe la commercialisation des produits financiers ?
L’AMF mène régulièrement des « visites mystère » afin d’avoir une vision concrète de la commercialisation des produits financiers dans les grands réseaux bancaires.
>>Le site de l’AMF du 16 mars 2023
- Résultats de l’étude sur l’éducation financière et budgétaire des enfants et lancement de la 8e édition « J’invite 1 banquier(e) dans ma classe »
Dans le cadre de la semaine de l’éducation financière, la Fédération bancaire française dévoile les résultats de sa cinquième étude menée avec Harris Interactive sur l’éducation financière et budgétaire auprès de 1 031 enfants âgés 8 à 14 ans.
>> Le site de la FBF du 20 mars 2023
- Assurance-vie : faut-il ouvrir un contrat après 70 ans ?
Contrairement aux idées reçues, épargner sur une assurance-vie après ses 70 ans présente un intérêt, mais mieux vaut le faire sur un nouveau contrat.
>> Le Monde du 26 mars 2023
- Gestion info – Printemps 2023
« Au travers du partage de la valeur se joue aussi l’apport de l’épargne salariale au financement de la transition »
>>Le site de l’AFG du 28 mars 2023
- Comprendre le document d’informations clés (DIC)
Avant d’investir dans un placement financier, il est important de bien comprendre la nature et les caractéristiques du produit.
>> Le site de l’AMF du 29 mars 2023
- Belle semaine pour les Bourses européennes
Malgré plusieurs semaines de turbulences, liées aux difficultés de SVB et de Credit Suisse notamment, les Bourses européennes ont terminé la semaine et le trimestre en hausse, ce vendredi 31 mars.
>> La Tribune du 31 mars 2023
- Fraude fiscale : les banques françaises demandent au Conseil d’Etat « un cadre juridique clair »
La Fédération Bancaire Française (FBF) a déposé un recours auprès du conseil d’état pour s’opposer à la position de l’administration fiscale sur l’imposition des dividendes des sociétés françaises cotées.
>> La Tribune du 31 mars 2023
Auteur
Michel Pesci
Formateur à L’ESBanque du BTS au Master 2 et intervenant à l’université
