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GESTION DE PATRIMOINE
Des synthèses portant sur tous les thèmes utiles à votre métier

Revue de presse – novembre 2019

Revue de presse – novembre 2019

Retrouvez la revue de presse de la gestion de patrimoine pour le mois de novembre 2019.
Au sommaire ce mois-ci : les limites du private equity, qu’attendre des marchés en 2020, le manuel de survie dans le maquis de la finance durable et plus encore…

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Pourquoi faut-il bien rédiger la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie ?

Pourquoi faut-il bien rédiger la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie ?

La souscription d’un contrat d’assurance-vie répond à de nombreux objectifs patrimoniaux, comme la constitution d’un capital ou d’un complément de retraite. Un de ces objectifs peut être également la transmission d’un patrimoine et la protection d’un proche, notamment le conjoint survivant. La rédaction de la clause bénéficiaire est pour cela primordiale.

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Revue de presse – octobre 2019

Revue de presse – octobre 2019

Retrouvez la revue de presse de la gestion de patrimoine pour le mois d’octobre 2019.
Au sommaire ce mois-ci : PER : les gérants face au big bang de l’épargne retraite, comment payer moins d’impôts sur son portefeuille d’actions, le Brexit rebat les cartes du marché de l’art, et plus encore…

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La fin du Fonds en euros : pourquoi une telle remise en cause ?

La fin du Fonds en euros : pourquoi une telle remise en cause ?

Placement favori des épargnants en assurance-vie, le fonds en euros représente encore 80 % des encours investis auprès des compagnies d’assurance, soit un peu plus de 1300 milliards d’euros. Il faut dire que ces avantages sont nombreux : capital et intérêt garantis par les compagnies, taux minimum garanti annuel, rendement net encore supérieur à ceux des livrets traditionnels et liquidité à tout moment.

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Co-souscription d’un contrat d’assurance-vie avec dénouement au second décès : attention à la dichotomie civile et fiscale

Co-souscription d’un contrat d’assurance-vie avec dénouement au second décès : attention à la dichotomie civile et fiscale

L’arrêt récent de la Cour de cassation du 26 juin 2019 vient de rappeler un point important concernant les contrats d’assurance-vie en co-souscription, alimentés par des fonds communs, avec dénouement au second décès. Ce type de contrat, bien que se poursuivant au nom du co-souscripteur survivant, n’est pas un bien propre de ce dernier mais fait bien partie […]

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Notre intention

Ce blog est rédigé par des formateurs experts en gestion de patrimoine. Il a pour objectif de vous apporter un éclairage synthétique sur les thèmes juridiques, fiscaux, économiques et financiers de la gestion de patrimoine. Il est édité par le CFPB-Ecole supérieure de la banque.