Sélectionner une page


GESTION DE PATRIMOINE
Des synthèses portant sur tous les thèmes utiles à votre métier

Revue de presse – octobre 2019

Revue de presse – octobre 2019

Retrouvez la revue de presse de la gestion de patrimoine pour le mois d’octobre 2019.
Au sommaire ce mois-ci : PER : les gérants face au big bang de l’épargne retraite, comment payer moins d’impôts sur son portefeuille d’actions, le Brexit rebat les cartes du marché de l’art, et plus encore…

lire plus
La fin du Fonds en euros : pourquoi une telle remise en cause ?

La fin du Fonds en euros : pourquoi une telle remise en cause ?

Placement favori des épargnants en assurance-vie, le fonds en euros représente encore 80 % des encours investis auprès des compagnies d’assurance, soit un peu plus de 1300 milliards d’euros. Il faut dire que ces avantages sont nombreux : capital et intérêt garantis par les compagnies, taux minimum garanti annuel, rendement net encore supérieur à ceux des livrets traditionnels et liquidité à tout moment.

lire plus
Co-souscription d’un contrat d’assurance-vie avec dénouement au second décès : attention à la dichotomie civile et fiscale

Co-souscription d’un contrat d’assurance-vie avec dénouement au second décès : attention à la dichotomie civile et fiscale

L’arrêt récent de la Cour de cassation du 26 juin 2019 vient de rappeler un point important concernant les contrats d’assurance-vie en co-souscription, alimentés par des fonds communs, avec dénouement au second décès. Ce type de contrat, bien que se poursuivant au nom du co-souscripteur survivant, n’est pas un bien propre de ce dernier mais fait bien partie […]

lire plus
Revue de presse – septembre 2019

Revue de presse – septembre 2019

Retrouvez la revue de presse de la gestion de patrimoine pour le mois de septembre 2019.
Au sommaire ce mois-ci : les rendements des portefeuilles obligataires atteignent des sommets, les arnaques financières deviennent un phénomène industriel, pourquoi les valeurs décotées intéressent à nouveau les investisseurs, et plus encore…

lire plus
Plan d’Epargne Retraite (PER) : du nouveau sur le régime fiscal

Plan d’Epargne Retraite (PER) : du nouveau sur le régime fiscal

La loi PACTE du 22 mai dernier a institué un nouveau plan d’épargne retraite (PER) visant à unifier et harmoniser les supports actuels d’épargne-retraite. La principale nouveauté de ces dispositions, fortement attendue, est la possibilité de sortie en capital pour tout ou partie du plan à l’âge de la retraite. Restait à définir la fiscalité de ces retraits. C’est chose faite depuis la parution de l’ordonnance du 24 juillet et décret du 30 juillet. Même si des précisions restent encore à venir, ce régime fiscal ne se présente pas nécessairement à l’avantage du PER…

lire plus

Notre intention

Ce blog est rédigé par des formateurs experts en gestion de patrimoine. Il a pour objectif de vous apporter un éclairage synthétique sur les thèmes juridiques, fiscaux, économiques et financiers de la gestion de patrimoine. Il est édité par le CFPB-Ecole supérieure de la banque.