• Comment réduire les droits de succession avec le démembrement
  La séparation de l’usufruit et de la nue-propriété est le plus souvent subie dans le cadre d’une succession. Mais lorsque le démembrement est opéré en amont, il devient un outil très efficace pour réduire les droits et préserver son patrimoine.
  >> Les Echos du 1er octobre 2021

• L’AMF et l’ACPR mettent en garde le public contre les activités de plusieurs acteurs qui proposent en France des investissements sur le Forex et sur des produits dérivés sur crypto-actifs sans y être autorisés
  Avec l’objectif de protéger les épargnants, l’Autorité des marchés financiers (AMF) et l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) mettent régulièrement à jour leurs listes noires de sites.
  >> Le site de l’AMF du 1er octobre 2021

• Ces produits financiers qui permettent de gagner gros à ne pas mettre dans toutes les mains
  Certains instruments complexes peuvent afficher des rendements importants. Mais ils peuvent aussi entraîner des pertes conséquentes, parfois supérieures à la mise de départ.
  >> Le Monde du 7 octobre 2021

• Le label ISR fait peau neuve
  Bercy vient d’officialiser une nouvelle gouvernance avec la création d’un nouveau comité présidé par Michèle Pappalardo
  >> Le site gestiondefortune.com du 11 octobre 2021

• Doper son assurance-vie avec des placements dans des entreprises non cotées en Bourse, est-ce une bonne solution ?
  Traditionnellement réservé aux personnes averties, cet investissement de long terme par excellence ne figure pas encore dans tous les contrats.
  >> Le Monde du 14 octobre 2021

• Immobilier locatif : ce qui va changer sur le Pinel après 2022
  En 2023 et 2024, pour être éligible au Pinel à taux plein, il faudra investir dans un quartier prioritaire de la politique de la ville.
  >> Les Echos du 15 octobre 2021

• Le squelette de « Big John », plus grand tricératops connu, vendu 6,6 millions d’euros, un record
  Unique par sa taille, le squelette a été restauré pendant près d’un an par un laboratoire spécialisé à Trieste, en Italie, avant d’être mis aux enchères.
  >> Le Monde du 21 octobre 2021

• Lettre Epargne Info Service n°26 – Septembre 2021
  Quoi de neuf ?
  >> Le site de l’AMF du 25 octobre 2021

• Air Next : l’arnaque qui s’est effondrée sur une simple faute d’orthographe
  C’est une fraude aujourd’hui avérée, épinglée par le gendarme boursier : Air Next a eu recours à toute la palette des pratiques douteuses pour lever de l’argent.
  >> Les Echos du 26 octobre 2021

• Bourse : des humeurs, des peurs, des espoirs
  Hausses vertigineuses et dégringolades, réactions contre-intuitives, mais performances à long terme : la Bourse est un animal aussi indomptable que docile.
  >> Le Monde du 26 octobre 2021

• Recommandations d’investissement sur les réseaux sociaux : l’AMF appuie le rappel de l’ESMA
  L’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) souligne que les personnes formulant des recommandations d’investissement doivent les présenter de manière objective et transparente et divulguer leur identité.
  >> Communiqué de presse de l’AMF du 29 octobre 2021

• Epargne retraite : zoom sur les avantages fiscaux du PER
  Devenu le seul dispositif dédié à l’épargne retraite ouvert aux souscriptions nouvelles, le PER ménage, comme le PERP et les contrats Madelin avant lui, de belles marges de déductibilité à ses adhérents.
  >> Les Echos du 29 octobre 2021

• Rapport annuel 2020 sur l’épargne réglementée
  Cette publication est l’occasion de présenter les conséquences de la crise sanitaire sur l’épargne financière des Français.
  >> Le site de la Banque de France du 7 septembre 2021

• Les organismes de placement collectif français se sont montrés très résilients face à la crise en 2020
  En 2020, malgré un contexte de crise, les encours sous gestion des organismes de placement collectif (OPC) français et européens ont augmenté.
  >> Le site de la Banque de France du 8 septembre 2021

• NFT : à performance exceptionnelle, risques exceptionnels
  Depuis 4 ans, les NFT, les certificats d’œuvres et d’objets de collection numériques (art, figurines, vidéos) ont rapporté 17 % par mois.
  >> Les Echos du 8 septembre 2021

• Placements immobiliers : trois pistes méconnues
  Pour investir dans la pierre sans acheter directement de biens, ni s’exposer à la Bourse, il y a les fameuses SCPI. Mais pas seulement : selon vos objectifs et votre profil, d’autres options peuvent être explorées, comme le crowdfunding et les SCI dans l’assurance-vie.
  >> Le site du Monde du 17 septembre 2021

• Le Livret A, la crise sanitaire et les 40 milliards d’euros mis de côté
  Pas de pause estivale pour le Livret A et son petit frère le Livret de développement durable et solidaire (LDDS), qui ont collecté, à eux deux, presque 2 milliards d’euros en août.
  >> Le site du Monde du 22 septembre 2021

• A Paris, l’art contemporain africain se fait une place dans le « triangle d’or »
  L’arrivée dans le 8e arrondissement des galeristes Mariane Ibrahim et Cécile Fakhoury ravit les maisons de vente aux enchères du quartier.
  >> Le site du Monde du 22 septembre 2021

• Des centaines d’épargnants piégés dans la faillite de la néobanque Swoon
  Swoon a mis la clé sous la porte dans le courant de l’été. Cette fintech lilloise proposait un livret d’épargne adossé à un taux de rémunération de 3 %.
  >> Les Echos du 24 septembre 2021

• Immobilier : faut-il investir dans le neuf ou dans l’ancien ?
  La donne a changé !
  >> Les Echos du 25 septembre 2021

• Pourquoi faut-il bien lire son avis d’imposition ?
  Ne rangez pas trop vite votre avis d’imposition au fond d’un tiroir.
  >> Le site du Monde du 26 septembre 2021

• Finance durable : pour 76 % des Français, l’impact des placements sur l’environnement est un sujet important
  L’Autorité des marchés financiers (AMF) publie les résultats de deux études sur la perception des produits financiers responsables ou durables par les Français et les attentes des épargnants.
  >> Le site de l’AMF du 27 septembre 2021

• L’interview de rentrée de Nicolas Théry, président de la FBF
  L’occasion de revenir sur les grands sujets qui ont marqué ces derniers mois, ceux de la période à venir, et de rappeler l’enjeu stratégique de la réglementation pour la souveraineté de notre modèle économique.
  >> Le site de la FBF du 28 septembre 2021

• La France, pionnière de la finance à impact
  La notion d‘investissement à impact recouvre tout investissement qui recherche explicitement et simultanément rentabilité économique et création d’un impact social et environnemental positif et mesurable.
  >> Le site du ministère de l’économie, des finances, de la relance du 29 septembre 2021

• Le CAC 40 enregistre son meilleur premier semestre en plus de 20 ans
  Portée par l’arrivée des vaccins et la réouverture des économies, la Bourse de Paris s’est envolée de plus de 17 % au premier semestre.
  >> Les Echos du 1er juillet 2021

• Tim Berners-Lee, le créateur du Web, vend une copie de son code informatique pour 5,4 millions de dollars
  La vente de cette copie numérique au format NFT n’accorde à son acheteur aucun droit de propriété sur le code source du Web.
  >> Le Monde du 1er juillet 2021

• L’AMF publie une étude sur le développement du marché des SPAC et ses enjeux
  L’étude décrit la structure, l’expansion, les avantages et les risques du marché des Special Purpose Acquisition Companies (SPAC).
  >> Le site de l’AMF du 2 juillet 2021

• Souscription en ligne : les bonnes et les mauvaises pratiques observées par l’AMF
  L’Autorité des marchés financiers (AMF) publie la synthèse des résultats d’une nouvelle campagne de tests consommateurs portant sur la souscription de services et d’instruments financiers sur Internet.
  >> Le site de l’AMF du 6 juillet 2021

• Le retour à la normale sur les marchés cache des risques majeurs
  L’accroissement de la dette, publique et privée, et la multiplication d’incidents opérationnels graves sur les infrastructures de marché témoignent de certaines fragilités, constate l’AMF.
  >> Le site de l’AMF du 6 juillet 2021

• Les jeunes grignotent du terrain en Bourse
  Le taux de détention d’actions en direct des moins de 35 ans a presque doublé en deux ans, selon une enquête relayée par l’Autorité des marchés financiers.
  >> La lettre de l’observatoire de l’épargne de l’AMF du 7 juillet 2021

• L’investissement à impact, un nouvel horizon pour les fonds de dette
  La société de gestion Eiffel, puis Tikehau et Amundi, ont lancé des fonds de dette privée assortis de clauses d’impact.
  >> Les Echos du 8 juillet 2021

• Les ventes de NFT explosent à 2,5 milliards de dollars au premier semestre
  Portés par les jeux en ligne, l’art et le sport, les jetons numériques ont connu un premier semestre historique.
  >> Les Echos du 9 juillet 2021

• Qui a payé l’impôt sur la fortune immobilière en 2020 ?
  L’assujetti à l’IFI, successeur de l’impôt sur la fortune (ISF), a en moyenne 69 ans.
  >> Le Monde du 13 juillet 2021

• Les ETF affolent les compteurs
  Dopés par des marchés financiers survitaminés, les fonds indiciels cotés (ETF) enchaînent les records de collecte et d’encours gérés, en se rapprochant des 10.000 milliards de dollars.
  >> Les Echos du 20 juillet 2021 

• Plus de 330 nouveaux sites proposent des placements financiers sans y être autorisés
  Malgré la crise sanitaire, les propositions de crédits, de livrets d’épargne, de services de paiement ou de contrats d’assurance émanant d’acteurs non autorisés se multiplient sur internet.
  >> Le site leparticulier.lefigaro.fr du 21 juillet 2021

• La BCE lève les dernières restrictions pesant sur les dividendes bancaires
  Dans une décision très attendue, la BCE a levé les recommandations qui pesaient encore sur la distribution de résultats par les banques de la zone euro.
  >> Le site de la Banque de France du 26 juillet 2021

• Un nouvel indice permettra bientôt de suivre le foot européen en Bourse
  Les fans du ballon rond pourront bientôt spéculer sur la performance boursière de leurs clubs préférés.
  >> Le site actualite-financiere.fr du 27 juillet 2021

Auteur
Michel Pesci
Formateur à L’ESBanque du BTS au Master 2 et intervenant à l’université

• Immobilier : trois idées pour obtenir les meilleurs rendements nets
  L’investissement immobilier reste très bien placé en termes de rendement brut.
  >> Les Echos du 1er juin 2021

• Immobilier de rendement : les SCPI peuvent-elles tenir le haut de l’affiche ?
  La pierre-papier est touchée, mais pas coulée : les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) figurent toujours au palmarès des meilleurs rapports rendement-risque de l’univers des placements.
  >> Les Echos du 2 juin 2021

• Assurance-vie : des pratiques commerciales dans le viseur des autorités
  Les contrôles menés par l’ACPR en 2020 lui ont permis de découvrir des bonus de rémunération aux distributeurs qui mettaient en avant certains placements plus que d’autres.
  >> Le site leparticulier.lefigaro.fr du 4 juin 2021

• Taux de rémunération des dépôts bancaires
  La rémunération moyenne des dépôts est stable à 0,44% en avril.
  >> Le site de la Banque de France du 7 juin 2021

• Philatélie et numismatique : deux enchères millionnaires records
  Une pièce de monnaie et cinq timbres-poste ont totalisé près de 32 millions de dollars, le 8 juin, chez Sotheby’s à New York.
  >> Le Monde du 10 juin 2021

• Immobilier : acheter 20 % à 60 % moins cher avec un viager
  L’achat en viager permet d’investir à long terme dans la pierre en bénéficiant d’une décote liée à l’âge du sénior qui reste dans les murs.
  >> Les Echos du 10 juin 2021

• Private equity : pour 50% des investisseurs, l’ESG améliore la performance
  Les investisseurs en private equity affirment en majorité que l’enjeu du changement climatique et le secteur de la santé influeront sur leurs priorités et, pour la moitié d’entre eux, que l’ESG améliore la performance.
  >> Le site Gestiondefortune.com du 16 juin 2021

• Le Bitcoin vaut-il son prix ?
  La spectaculaire progression du prix de certaines « crypto-monnaies » et en particulier du bitcoin suscite l’intérêt des analystes financiers et attire les investisseurs.
  >> Le site de bsi-economics.org du 18 juin 2021

• Bourse : les fonds responsables sont-ils performants ?
  Sur le long terme, les fonds d’investissement intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance sont-ils compétitifs ?
  >> Les Echos du 21 juin 2021

• Bpifrance convainc 4.000 Français d’investir pour la première fois dans le private equity
  La Banque publique d’investissement a bouclé la collecte des 95 millions d’euros de son fonds Bpifrance Entreprises 1.
  >> Le site de BpiFrance du 24 juin 2021

• Les créateurs de la plate-forme Africrypt disparaissent avec 3,6 milliards de dollars en bitcoins
  La plate-forme, créée par deux jeunes frères sud-africains, ne fonctionnait plus depuis le mois d’avril.
  >> Le Monde du 25 juin 2021

• Immobilier : quand l’investissement s’empare des enjeux éthiques
  Les Français plébiscitent la pierre. Et dans ce domaine aussi, il est possible d’investir responsable.
  >> Les Echos du 28 juin 2021

• Tim Berners-Lee, le créateur du Web, vend une copie de son code informatique pour 5,4 millions de dollars
  La vente de cette copie numérique au format NFT n’accorde à son acheteur aucun droit de propriété sur le code source du Web.
  >> Le Monde du 30 juin 2021

• La place de Paris lance une opération séduction de la French Tech
  Europlace veut éviter que la Bourse de Paris ne se fasse voler ses licornes.
  >> Le site agefiactifs.com du 30 juin 2021

• “Les arnaques aux placements sont en hausse en 2021”.Une interview de Claire Castanet, directrice des relations avec les épargnants de l’AMF
  Une interview de Claire Castanet, directrice des relations avec les épargnants de l’AMF.
  >> Le site capital.fr du 30 juin 2021

Auteur
Michel Pesci
Formateur à L’ESBanque du BTS au Master 2 et intervenant à l’université

• Transmission du patrimoine : les donations aux plus jeunes se raréfient
  Qui donne ? Qui reçoit ? Combien ? A quel âge ? Argent ou immobilier ?
  >> Le Monde du 5 mai 2021

• Placements financiers : ce qui motive les Français
  Encouragés par l’envolée des Bourses et des cryptomonnaies, de plus en plus de Français se disent prêts à investir dans des produits financiers.
  >> Le site de BVA Group du 10 mai 2021

• Il vaut parfois mieux refuser un héritage
  Il est toujours possible de renoncer à une succession, notamment si elle comprend des dettes importantes ou si l’on souhaite favoriser ses enfants.
  >> Le Monde du 10 mai 2021

• Biens immobiliers démembrés : qui paie l’IFI ?
  Les règles applicables en matière d’impôt sur la fortune immobilière (IFI) diffèrent en fonction de la source du démembrement de propriété.
  >> Les Echos du 13 mai 2021

• Dernière ligne droite pour transmettre 100.000 euros sans droits de donation
  Il reste jusqu’au 30 juin 2021 pour profiter du dispositif temporaire d’exonération de droits de donation.
  >> Les Echos du 14 mai 2021 

• L’offre exceptionnelle des galeries parisiennes au moment de leur réouverture
  Un programme exceptionnel s’annonce à Paris pour la réouverture des galeries.
  >> Les Echos du 14 mai 2021

• Le risque d’un retour de l’inflation n’est pas une chimère
  Il est légitime de suspecter que la longue tendance de désinflation des dernières décennies puisse être mise à mal.
  >> Le Monde du 19 mai 2021

• Immobilier : comment investir dans des SCPI à moindres frais ?
  Les SCPI ont les faveurs des épargnants, au point qu’ils sont souvent peu regardants sur le niveau des frais facturés.
  >> Le Monde du 24 mai 2021

• Bourse : investir simplement avec des ETF
  Ces fonds répliquant un indice de marché cumulent les bons points.
  >> Le Monde du 26 mai 2021

• Intéressement, participation : les cinq questions pour comprendre et optimiser votre épargne salariale en 2021
  Comme chaque année en cette période, les heureux bénéficiaires d’une prime d’intéressement ou de participation s’interrogent sur les bons arbitrages à effectuer.
  >> Les Echos du 27 mai 2021

• Bercy encourage les entreprises à publier leurs indicateurs ESG
  En lançant ce jeudi sa plateforme « Impact », le gouvernement anticipe la réglementation européenne sur la publication des données ESG.
  >> Le site economie.gouv.fr du 27 mai 2021

• Terres, vignes, forêts, maisons de campagne… les investisseurs particuliers font grimper les prix
  A l’épreuve de la pandémie, les marchés fonciers ruraux se sont fortement contractés en volumes en 2020. Mais les prix sont en hausse.
  >> Les Echos du 28 mai 2021

• Placement : qu’est-ce qu’un fonds à impact ?
  Une vidéo qui explique les caractéristiques du fonds à impact, un dérivé du fonds ISR.
  >> Le site leparticulier.lefigaro.fr du 28 mai 2021

• Les gérants d’actifs doivent se plier à de nouvelles obligations sur la biodiversité
  Depuis le 29 mai, les sociétés de gestion doivent se fixer des objectifs de préservation de la biodiversité et quantifier leur action, en vertu d’un décret d’application de la loi énergie-climat de 2019.
  >> Les Echos du 31 mai 2021

Auteur
Michel Pesci
Formateur à L’ESBanque du BTS au Master 2 et intervenant à l’université